Política de Privacidad ADV

Los asesores de inversiones están obligados por ley a informar a sus clientes sobre sus políticas en cuanto a la privacidad de la información del cliente. Estamos sujetos a estándares profesionales de confidencialidad que son incluso más estrictos que los exigidos por la ley.

La ley federal otorga al cliente el derecho a limitar el intercambio de cierta información personal, pero no de toda. También nos obliga a informarle cómo recopilamos, compartimos y protegemos su información personal.

TIPOS DE INFORMACIÓN PERSONAL NO PÚBLICA (NPI) QUE RECOPILAMOS

Recopilamos información personal no pública sobre usted que nos proporciona directamente o que obtenemos con su autorización. Esta información puede incluir, pero no se limita a, su Número de Seguro Social, Fecha de Nacimiento, Información Bancaria, Números de Cuentas Financieras y/o Saldos, Fuentes de Ingreso y Números o Información de Tarjetas de Crédito. Cuando ya no sea nuestro cliente, podemos continuar compartiendo su información solo según lo descrito en este aviso.

PARTES A QUIENES DIVULGAMOS INFORMACIÓN

Todos los asesores de inversiones pueden necesitar compartir información personal para operar su negocio cotidiano. A continuación, enumeramos las razones por las cuales podemos compartir su información personal:

Para fines comerciales cotidianos, como procesar sus transacciones, mantener su(s) cuenta(s), responder a órdenes judiciales e investigaciones legales, o informar a agencias de crédito;
Para nuestra mercadotecnia, con el fin de ofrecerle nuestros productos y servicios;
Para mercadotecnia conjunta con otras empresas financieras;
Para fines comerciales cotidianos de nuestros afiliados, información sobre sus transacciones y experiencias e información sobre su solvencia crediticia;
Para no afiliados que deseen realizar marketing hacia usted.

Si usted es un cliente nuevo, podemos comenzar a compartir su información el día en que firme nuestro acuerdo. Cuando ya no sea nuestro cliente, podemos continuar compartiendo su información según se describe en este aviso. Sin embargo, puede contactarnos en cualquier momento para limitar nuestro intercambio de información.

PROTECCIÓN DE LA CONFIDENCIALIDAD DE LA INFORMACIÓN DE CLIENTES ACTUALES Y ANTERIORES

Para proteger su información personal del acceso y uso no autorizado, utilizamos medidas de seguridad que cumplen con la ley federal, incluidas salvaguardas informáticas, archivos seguros y edificios protegidos.

LA LEY FEDERAL LE OTORGA EL DERECHO DE LIMITAR EL INTERCAMBIO – OPCIÓN DE EXCLUSIÓN

La ley federal le otorga el derecho de limitar el intercambio de su NPI mediante la “opción de exclusión” para lo siguiente: compartir para fines comerciales cotidianos de afiliados, información sobre su solvencia crediticia; o compartir con afiliados o no afiliados que utilicen su información para realizar marketing hacia usted. Las leyes estatales y las empresas individuales pueden otorgarle derechos adicionales para limitar el intercambio. Por favor, notifíquenos de inmediato si decide optar por no participar en estos tipos de intercambio.

DEFINICIONES:

Afiliados: empresas relacionadas por propiedad o control común. Pueden ser empresas financieras y no financieras.
No afiliados: empresas no relacionadas por propiedad o control común. Pueden ser empresas financieras y no financieras.
Mercadotecnia conjunta: un acuerdo formal entre empresas financieras no afiliadas que juntas comercializan productos o servicios financieros hacia usted.

Por favor, llámenos si tiene alguna pregunta. Su privacidad, nuestra ética profesional y la capacidad de proporcionarle servicios financieros de calidad son muy importantes para nosotros.